分析和计算现金流
介绍
金融工具箱™现金流函数计算利率和回报率、现值或未来价值、折旧流和年金。
本节中的一些示例使用此收入流：初始投资20000美元，然后是三次年度回报付款，第二次投资5000美元，然后再是四次回报。投资是负现金流、回报支付都是正现金流。
流=[-20000，2000，2500，3500，-5000，6500，...9500，9500，9500]；
利率/收益率
有几个函数计算现金流所涉及的利率。要计算现金流的内部回报率，请执行工具箱函数内部收益率
ROR=irr（流）
回报率为11.72%。
现金流的内部收益率可能没有唯一的值。每当现金流中的符号发生变化时，定义内部收益率最多可以给出两个附加答案。一个内部收益率计算需要解一个多项式方程，而这类方程的实根数可以取决于系数的符号变化数。内部收益率的公式是
哪里投资是0时的（负）初始现金支出，囊性纤维变性n个现金流是n个第期，和n个是时段数。内部收益率查找速率右使现金流的现值等于初始投资。如果所有的囊性纤维变性n个s是肯定的，只有一个解决方案。每次系数之间的符号发生变化时，最多可以有两个额外的实根。
另一个工具箱速率函数，有效性，计算给定年利率（也称为名义利率或年百分率，APR）和每年复利期数的实际回报率。若要查找每月复合的9%APR的有效率，请输入
速率=effrr（0.09，12）
答案是9.38%。
伴奏功能诺姆根据有效年利率和复利期数计算名义回报率。
当前或未来价值
工具箱包括计算定期或不定期现金流的现值或未来价值的函数，支付金额相等或不相等：fvfix公司,公允价值,pvfix软件，和pvvar值. 这个-修复函数假设在固定时间间隔内现金流相等，而-风险价值功能允许不定期的现金流。
现在计算你计算内部收益率的样本收入流的净现值。这一做法也可作为对该计算的检查，因为现金流在其内部收益率下的净现值应为零。进入
NPV=pvvar（流，ROR）
它返回的答案非常接近于零。答案通常是确切地由于舍入误差和计算机的计算精度而归零。
注意
其他工具箱函数的行为类似。例如，计算债券收益率的函数通常必须解一个非线性方程。如果你用这个收益率来计算债券收益流的净现值，它通常不会确切地等于购买价格，但实际应用中差异可以忽略不计。
折旧
工具箱包括计算标准折旧计划的函数：直线，总余额递减，固定余额递减，以及年份数字的总和。函数也计算一个完整的资产的摊销计划，并返回应用折旧计划后的剩余应计折旧值。
这个例子将一辆价值15000美元的汽车在五年内贬值，残值为1500美元。它使用两种不同的折旧率计算总余额递减：50%（或1.5）和100%（或2.0，也称为双倍余额递减）。进入
Decline1=深度b（15000，1500，5，1.5）Decline2=深度b（15000，1500，5，2.0）
又回来了
Decline1=4500.00 3150.00 2205.00 1543.50 2101.50 Decline2=6000.00 3600.00 2160.00 1296.00 444.00
这些函数返回前四年的实际折旧额和第五年的剩余应计折旧值。
年金
有几个工具箱函数处理年金。第一个例子展示了如何计算与一系列只知道付款金额和本金的贷款支付。对于原值为5000.00美元，四年内每月偿还130.00美元的贷款：
利率=年利率（4*12、130、5000、0、0）
该函数每月返回0.0094的速率，或每年返回约11.28%。
下一个例子使用一个现值函数来说明当付款和利率已知时如何计算初始本金。四年内每月支付300美元的贷款，年利率为11%
主体=pvfix（0.11/12，4*12，300，0，0）
函数返回11607.43美元的原始本金值。
最后一个例子计算贷款或年金的分期偿还计划。原值5000.00美元，12个月后以每年9%的速度偿还。
[付款，付款，余额，付款]=...摊销（0.09/12、12、5000、0、0）；
此函数返回包含支付本金金额的向量，
Prpmt=[399.76 402.76 405.78 408.82 411.89 414.97 418.09 421.22 424.38 427.56 430.77 434.00]
支付的利息，
Intpmt=[37.50 34.50 31.48 28.44 25.37 22.28 19.17 16.03 12.88 9.69 6.49 3.26]
每期贷款的余额，
余额=[4600.24 4197.49 3791.71 3382.89 2971.01 2556.03 2137.94 1716.72 1292.34 864.77 434.00 0.00]
以及每月付款的标量。
付款=437.26
另见
有效性|fvfix公司|公允价值|内部收益率|诺姆|pvfix软件|pvvar值
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