“金融分析师和投资顾问通常不具备有效编码的编程技能。然而，如果他们不自己编码，就很难试验、开发和回测新的方法。尽管我们的投资顾问团队编程经验有限，但MATLAB使我们能够开发和部署全f特色财务咨询平台。”
阿披沙克·马图尔，ICICI证券
ICICI证券有限公司是印度最大的零售经纪和投资公司。该公司推出了机器人咨询平台Track&Act™ 利用MATLAB®作为其咨询引擎。对公司现有财务规划和咨询实践的重大改进，跟踪和行动™ 将资产与负债相匹配，并动态监控每个客户的目标资产配置、储蓄率和投资组合进度。该平台的咨询引擎自动化了以前的手动流程，使公司能够为其客户群（包括360多万投资者）提供个性化的财务规划。
“我们开发的平台的健壮性和可扩展性为快速发展我们的咨询和财务规划实践奠定了基础，如果我们使用电子表格或类似工具，这将是不可能的。”ICICI证券投资咨询服务和客户服务高级副总裁阿披沙克·马图尔（Abhishake Mathur）表示。
ICICI证券金融顾问帮助客户明确其投资目标，如退休、子女教育或购买房屋或企业。财务顾问还收集有关当前投资、储蓄、预期收入和支出的信息。
过去，顾问采用长达数小时的手动流程，使用电子表格软件根据客户的财务状况和风险偏好等心理测量因素制定投资计划。ICICI证券公司希望通过使用更先进的计算技术（如蒙特卡罗法）来改进其流程并采用新方法Carlo模拟和优化。此外，他们希望构建一个投资平台，以自动化财务规划、资产负债匹配和投资组合评估任务。
该公司的顾问具有财务背景和技术知识，并正在寻找一个强大的框架来开发一个完整的解决方案。该团队希望在内部开发该平台，以便能够进行快速更改。
ICICI证券使用MATLAB，财务工具箱™, 和优化工具箱™ 内部开发其自动化投资咨询平台。
Mathur领导的投资咨询团队在MATLAB中工作，创建了各种脚本，帮助他们开发资本市场预期（CME）和资产负债匹配算法。
MATLAB脚本用于清理短期债务、长期债务、黄金和股票市场的时间序列数据。
他们使用MATLAB和Financial Toolbox开发了算法，以确定资产中的长期相关性，并根据客户的个人资料信息确定一组具有最佳资产位置的有效投资组合。
然后，他们开发了一个MATLAB脚本，通过基于蒙特卡罗模拟的目标风险剖面和时间范围来创建资产配置策略。该团队继续使用优化工具箱创建资产负债匹配算法。该算法使他们能够根据客户的具体情况制定定制的投资策略。
为了使顾问能够独立使用这些算法，使用MATLAB编译器创建了独立的可执行应用程序™. 这种方法有助于团队将使用新方法创建财务计划制度化。
生成的计划作为报告提交给客户，并在跟踪和行动中提供™ ICICIdirect.com上的平台，该平台会自动更新，以反映投资组合绩效、当前现金流以及客户目标的实现进度。
三个小时，手动计算过程大大减少. 马图尔说：“过去，顾问需要三个小时或更长的时间根据风险状况手动执行资产配置。”。“我们在MATLAB中开发的自动化系统几乎可以立即生成更可靠、基于目标的资产分配。”
提高财务计划的准确性. Mathur指出：“通过使用MATLAB，我们能够显著提高基于客户目标的财务计划中建议的资产配置策略的准确性，以及对其盈余资金的建议配置。”。“我们可以运行数百万次模拟，以提供针对客户情况的建议。”
推出可扩展的财务规划平台. Mathur说：“MATLAB使ICICI Securities能够开发基于匹配客户的流动资产和未来现金流来定义最佳投资组合的算法。”。“同样重要的是，它使我们能够利用MATLAB编译器将这些算法部署为一个健壮且可扩展的平台。”
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