银行压力测试是一个分析不利经济情况对金融影响的框架，以确保银行在这种情况下有足够的资本维持运营。在标准的银行压力测试未能阻止2007-2008年的全球金融和经济危机之后，世界各地的监管机构迅速扩大了不利情景的范围和程度，以限制或防止金融服务业再次出现系统性失灵。
目前，对银行压力测试的要求是金融服务行业最重要的风险监管之一。规管要求进行银行压力测试的例子包括:
- CCAR和DFAST由美联储
- 由欧洲银行管理局(European Banking Authority)进行的全欧盟范围的压力测试
- 英国央行(Bank of England)进行的年度行业压力测试
为了进行银行压力测试，风险管理人员使用各种数学和统计技术来计算每个经济情景的金融影响，包括:
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